En dix ans, le secteur bancaire a connu une révolution numérique. Les applications ont remplacé les agences, les tchats bots ont remplacé les conseillers, et des centaines de nouveaux acteurs se sont lancés sur le marché. Mais la transformation du secteur ne se fait pas dans la sérénité. Sources a enquêté sur le revers de la révolution bancaire.

L’équipe de Sources a découvert comment des escrocs parviennent à contourner la sécurité des néobanques pour utiliser leur service à des fins d’escroquerie et de blanchiment d’argent. Sur la messagerie Telegram, des groupes se sont spécialisés dans la revente de compte ouvert dans des néobanques. Les escrocs y exploitent la précarité de certains qui acceptent d’ouvrir des comptes en leur nom en échange d’argent, les “mules”. Durant cette enquête, un escroc a proposé plusieurs milliers d’euros à l’un de nos journaliste en échange d’un compte ouvert dans une néobanque française.

La rédaction de Sources s’est intéressée aux méthodes d’enquête mises en place par ces établissements pour lutter contre la fraude et le blanchiment d’argent. Entre contraintes de productivité et promesses de rapidité envers les clients, les banques en ligne ne seraient pas toujours très regardantes sur l’identité et l’activité de leurs clients. Un laxisme qui a valu à plusieurs néobanques de très lourdes amendes de la part des autorités de contrôle.

Enfin, la rédaction de Sources a découvert comment certains vendeurs en ligne de produits illicites parviennent à duper les services de sécurité des néobanques pour recevoir des paiements via leur service.